本報(bào)訊 汪夢(mèng)云 記者陳建報(bào)道：6月5日下午，鄱陽(yáng)農(nóng)商銀行充分發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線(xiàn)”作用，甄別發(fā)現(xiàn)電信詐騙可疑人員，并第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，通過(guò)“銀警”聯(lián)動(dòng)，成功協(xié)助警方抓獲一名嫌疑人，保障和維護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

當(dāng)日，一男子來(lái)到鄱陽(yáng)農(nóng)商銀行昌洲支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)柜員在對(duì)客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)在回答問(wèn)題時(shí)言辭閃爍，客戶(hù)對(duì)于資金來(lái)源、匯款人名稱(chēng)、匯款人所在地等簡(jiǎn)單問(wèn)題回答不清楚。本著審慎原則，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管立即查詢(xún)了該客戶(hù)賬戶(hù)的實(shí)時(shí)流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶(hù)交易有可疑之處，短時(shí)間內(nèi)存在多筆陌生賬戶(hù)資金入賬，且交易方基本為外省他行客戶(hù)。隨后，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員以系統(tǒng)故障為由穩(wěn)住客戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管立即報(bào)警并匯報(bào)了情況，隨后當(dāng)?shù)鼐饺藛T來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)過(guò)初步調(diào)查，該男子涉嫌出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行卡，并收取了“好處費(fèi)”。同時(shí)，運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)反詐工作指示，立即聯(lián)系賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行采取了“不收不付”管控措施，攔截了可疑涉案資金。

據(jù)了解，因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴(yán)重?fù)p害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，近年來(lái)，鄱陽(yáng)農(nóng)商銀行一直持續(xù)加強(qiáng)一線(xiàn)員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易，最大限度發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線(xiàn)”作用，持續(xù)加大對(duì)電信詐騙犯罪的防范和打擊力度，以實(shí)際行動(dòng)構(gòu)筑反詐金融防線(xiàn)，預(yù)防與減少電信詐騙案件的發(fā)生，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)維護(hù)金融安全與穩(wěn)定。